Aucun d’entre nous n’aurait probablement jamais entendu parler de cette réunion secrète, s’il n’y avait pas eu cette publication de Bloomberg. Ce qui suit provient de leur article intitulé “Au sein de la réunion secrète Où Wall Street a testé une monnaie numérique”…

Un Lundi, récemment au mois d’Avril, plus de 100 cadres supérieurs de certaines des plus grandes institutions financières au monde se sont réunies à une réunion privée dans un bureau du NASDAQ sur Times Squares. Ils n’étaient pas venus là pour simplement parler de la technologie blockchain (chaîne de blocs), cette nouvelle technologie dont certains prédisent qu’elle va transformer la finance, mais pour développer et tester cette technologie par le biais d’un logiciel.

A la fin de la journée, ils avaient tous vu quelque chose de révolutionnaire: des dollars américains transformés en véritables actifs numériques, capables d’être utilisés instantanément dès l’ouverture d’un commerce. Voilà la promesse d’un blockchain, où le système actuel complexe, lourd, susceptible d’entraîner des erreurs, qui prend des jours pour transférer de l’argent à travers la ville ou dans le monde entier est remplacé instantanément par un nouveau système quasi sûr et qui répond en temps réel.

Ce n’est donc pas seulement Michael Snyder rédacteur en chef du Blog de l’effondrement économique qui fait référence à cette «réunion secrète». C’est dorénavant expliqué par Bloomberg. Et je pense qu’il y a une bonne raison pour laquelle cette réunion se soit tenue en secret, parce que le grand public serait certainement alarmé par ce pas de géant vers une société sans argent liquide. En Voici plus sur ce nouveau système révélé par Bloomberg…

Bien que l’argent déposé sur un compte bancaire se déplace déjà électroniquement et constamment aujourd’hui, il y a une différence entre ce système actuel et la monnaie numérique (monnaie virtuelle). Les paiements électroniques actuels sont en réalité des messages avertissant que l’argent a besoin de passer d’un compte à un autre, et ce mode de fonctionnement est lent puisqu’il prend du temps durant le processus de paiement. Pour les clients, transférer de l’argent entre les comptes peut prendre des jours puisque les banques attendent des confirmations. En revanche, les dollars numériques sont pré-chargés dans un système tel qu’un blockchain (chaîne de blocs). Ainsi, ils peuvent être échangés quasiment instantanément contre n’importe quel actif.

“Au lieu d’attendre à chaque réception et à chaque confirmation de paiement, ce qui correspond au dispositif actuel», a déclaré Ludwin. “Le paiement et le règlement et donc les échanges s’effectueraient quasiment en temps réels.”

Pourquoi serait-ce si alarmant d’assister à un basculement majeur vers une société sans cash. En Suède, 95 % de toutes les transactions se font déjà sans argent liquide, et les distributeurs automatiques de billets sont retirés par centaines. Au Danemark, les représentants du gouvernement ont en fait un objectif déclaré de “supprimer l’argent liquide” d’ ici 2030. Et en Norvège, la plus grande banque du pays a publiquement appelé à supprimer totalement l’argent liquide.

D’autres pays en Europe ont déjà interdit les transactions en liquide dépassant un certain montant. En voici quelques exemples ci-dessous…

Comme je l’avais écrit précédemment, les transactions en espèces de plus de 2.500 euros ont déjà été interdites en Espagne, et récemment la France comme l’Italie ont interdit toutes les transactions liquide de plus de 1.000 euros.

Peu à peu, l’argent liquide disparaît, et ce que nous avons vu jusqu’à présent n’est que le début. 417 milliards de transactions électroniques ont été réalisées en 2014, et le nombre total pour 2015 devrait être beaucoup plus élevé.

Cette pression mondiale vers une société sans argent liquide va s’intensifier, parce que les banques et les gouvernements ont vraiment envie de voir l’idée d’un tel système s’installer.

Les banques aiment vraiment ce concept d’une société sans argent liquide qui forcerait tout le monde à devenir leurs clients de façon contrainte. Ainsi, personne ne pourrait plus cacher son argent sous le matelas à la maison ou essayer de payer toutes ses factures avec de l’argent liquide. Cela éviterait par la même occasion d’assister à des ruées devant les banques en cas de faillite bancaire car plus personne ne pourrait ainsi retirer d’argent liquide puisqu’il n’en n’existerait plus. Avec ce système d’une société sans cash, nous serions tous dépendants des banques, et elles gagneraient beaucoup d’argent en raison des frais qu’elles collecteraient au travers des transactions liées à l’utilisation des cartes de crédit et de débit.

Les gouvernements voient beaucoup d’avantages dans une société sans argent liquide. Du coup, ils nous expliquent qu’ils seraient en mesure d’agir contre les trafiquants de drogue, les fraudeurs fiscaux, les terroristes et contre le blanchiment d’argent, mais la vérité est que cela leur permettrait d’observer, suivre, surveiller et contrôler la quasi-totalité de nos transactions financières. Nos vies deviendraient des livres ouverts pour les dirigeants et gouvernements, et la vie privée financière serait quelque chose qui appartiendrait définitivement au passé.

En outre, des formes variées de contraintes et de tyrannies dans un tel scénario sont évidentes.

Imaginez un monde où votre gouvernement pourrait jouer le rôle de juge et d’arbitre sur ceux qui seraient autorisés ou non à utiliser le système sans cash. Il pourrait exiger que nous nous soumettions à une forme d’identification qu’elle aurait elle-même crée avant que vous ne soyez autorisé à utiliser ce système imposé, et il est même concevable qu’une sorte de serment de fidélité (des règles) serait nécessaire.

Bien sûr, si vous ne soumettez pas à leurs demandes, vous ne pourrez pas acheter, vendre, ouvrir un compte bancaire ou obtenir un emploi sans accès à leur système sans cash.

Espérons que les gens puissent comprendre vers où le monde se dirige. L’argent liquide est un droit fondamental de notre liberté, et si ce droit nous est retiré alors cela ouvrira la porte à toutes sortes d’abus.

Même maintenant, l’utilisation de l’argent liquide devient petit à petit un acte criminel aux Etats-Unis. Par exemple, si l’argent liquide est utilisé pour payer une chambre d’hôtel, c’est alors considéré par les autorités fédérales comme étant une “activité suspecte” qui devrait être signalée au gouvernement. Bien sûr, il n’est pas encore illégal de payer sa facture d’hôtel en liquide pour l’instant, mais selon le gouvernement, c’est la méthode utilisée par les «terroristes» et cela doit donc être surveillé de près.

Il ne faut pas beaucoup d’imagination pour voir vers où nous nous dirigeons. Et pour ceux d’entre nous qui comprennent où en est la situation actuelle, tout ceci explique clairement qu’il est déjà trop tard.

Source: theeconomiccollapseblog

Inside the Secret Meeting Where Wall Street Tested Digital Cash. By Matthew Leising (Bloomberg)

On a recent Monday in April, more than 100 executives from some of the world’s largest financial institutions gathered for a private meeting at the Times Square office of Nasdaq Inc. They weren’t there to just talk about blockchain, the new technology some predict will transform finance, but to build and experiment with the software.

By the end of the day, they had seen something revolutionary: U.S. dollars transformed into pure digital assets, able to be used to execute and settle a trade instantly. That’s the promise of a blockchain, where the cumbersome and error-prone system that takes days to move money across town or around the world is replaced with almost instant certainty. The event was created by Chain, one of many startups trying to rewire the financial industry, with representatives from Nasdaq, Citigroup Inc., Visa Inc., Fidelity, Fiserv Inc., Pfizer Inc. and others in the room.

The event — announced in a statement this Monday — marked a key moment in the evolution of blockchain, notable both for what was achieved, as well as how many firms were involved. The technology’s potential has captivated Wall Street executives because it offers a way to free up billions of dollars by speeding transactions that currently can take days, tying up capital. But a huge piece of that puzzle is transforming cash into a digital form. And while some firms have conducted experiments, the Chain event showed a large number of them are now looking jointly at a potential solution.

“We created a digital dollar” to show the group at Nasdaq an instant debit and credit on a blockchain, said Marc West, chief technology officer at Fiserv, a transaction and payments company with more than 13,000 clients across the financial industry. “This is the first time the money has moved.”

Quietly Building

Chain is already known in some Wall Street circles for its project to help Nasdaq shift trading of non-public company shares onto a blockchain. But for the most part, it has kept relatively quiet compared with other fintech ventures.

The San Francisco-based company also used the April 11 meeting to introduce its customers and investors to Chain Open Standard, an open-source blockchain platform that the venture has been designing for more than a year, said Adam Ludwin, the company’s chief executive officer. What Chain has done is engineer the complicated elements needed for a blockchain to work, so that its customers can build custom solutions on top of that to solve business problems, he said.

“We’ve been quietly building with a whole bunch of folks for a few years,” he said. “Blockchains are networks, so we think collaboration is important, but what’s even more important than collaboration at the beginning is getting the model right.” The event was kept secret so executives could freely share nascent ideas and take risks. “The more press, the less quality of the dialogue and problem-solving,” he said.

The most common blockchain is the one supporting the digital currency bitcoin, which has been active since 2009. Financial firms have been reluctant to embrace bitcoin, however, as its anonymous users could entangle banks in violations of anti-money-laundering and know-your-customer regulations. Digital U.S. dollars, or any other fiat currency, on the other hand, doesn’t pose those risks.

‘Mainframe Era’

Nasdaq and Citigroup partnered to explore how they can work together, said Brad Peterson, the exchange-owner’s chief information officer. He said blockchain also could be used for reference data — how specific stocks or bonds are identified across all markets, for example.

Wall Street was one of the earliest beneficiaries of computers replacing office systems. Now 30 years later, those legacy systems can be a hindrance to further technological evolution, he said.

“That’s the great opportunity — how to unlock that ability to work your way out from under the mainframe era,” he said.

While cash in a bank account moves electronically all the time today, there’s a distinction between that system and what it means to say money is digital. Electronic payments are really just messages that cash needs to move from one account to another, and this reconciliation is what adds time to the payments process. For customers, moving money between accounts can take days as banks wait for confirmations. Digital dollars, however, are pre-loaded into a system like a blockchain. From there, they can be swapped immediately for an asset.

“Instead of a record or message being moved, it’s the actual asset,” Ludwin said. “The payment and the settlement become the same thing.”

Rare Collaboration

Ian Lee, head of Citigroup’s global lab network and acceleration fund, said one of the first areas of research Citigroup undertook when it began studying blockchain was how digital cash could be used. He was impressed with the variety of clients Chain brought together, as collaboration on Wall Street is rare. A lot of companies are facing the same problems with how to make blockchain a reality for their business, he said.

“While blockchain technology has a lot of potential, it will need to integrate with and co-exist with the financial system that exists today,” he said.

Ludwin said blockchain has been validated on Wall Street, and now it’s time to focus on creating solutions.

“Putting it all together is no small amount of work, nor is re-engineering business processes within large organizations,” he said. “This isn’t ‘financial engineering.’ This is software engineering that is going to reshape financial services.”